作者 黑叶(black leaf)，币圈从业13年，早年活跃在微博，雪球，入场比大多数KOL都早。巅峰持仓200枚BTC，见过账户七位数归零，也见过一夜暴富。LUNA崩盘那晚没睡，312那天没跑。亏过，赚过，活下来了。现在研究怎么让你也活下来。加密/量化/合约/Web3撸毛/港美股。
在中国买卖USDT违法吗？如何合法交易？
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在当前的法律框架下，个人单纯持有、买卖虚拟货币的行为本身并不触犯刑事犯罪。
一、强监管下的跨境架构
1 开发在内，经营推广在外的跨境架构
在中国强监管背景下，这导致了 Web3 项目将组织架构和业务转向海外，并完全停止中国区业务的经营，不再对 IP 来自中国或持有中国护照的用户提供任何服务，以规避中国监管风险。
一般情况下，项目方会将管理人员和市场推广人员放在海外（如香港、新加坡），针对海外市场。同时，出于成本和现实情况的考虑，项目方会将开发者“留守”在中国境内，为项目提供技术开发支持，或通过境外外包合作模式开展业务。
虽然上述措施能在一定程度上规避中国监管风险，但中国刑法构建了较为全面的域外适用机制，在涉及违法犯罪的情况下，跨境架构也难以完全幸免。
2 来自中国监管的强势管辖
924 通知明确：对于相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员，以及明知或应知其从事虚拟货币相关业务，仍为其提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人，依法追究有关责任。
虽然上述规定仅明确了对境外交易所进行非法金融活动的定性，但我们认为同理也适用于其他提供非法金融活动的主体，如涉及法币交易（出入金、加密支付）、现货交易（CEX/DEX）、衍生品交易（Prep DEX）、代币融资（ICO）等服务的经营主体。此外，我们认为同样也适用于一些涉及赌博、募资诈骗的项目。
一旦这些非法金融活动构成犯罪，都将面临中国监管依据刑事管辖权的“强势”介入。这里从三个层面理解：
首先，对于非法金融活动主体的中国境内工作人员，根据具体从事非法活动业务的性质和具体职能，可能会涉嫌非法经营罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、组织领导传销活动罪等金融犯罪。
其次，对于为非法金融活动主体提供服务的中国境内服务商（如第三方技术外包、媒体公关、支付结算），服务商可能被依法追究有关责任，情节严重的，可能涉嫌共同犯罪或单独的帮信罪等。
最后，如果非法金融活动主体在中国领域外，通过互联网向中国公民提供虚拟货币服务，并采取相应违反中国法律的行为，仍然要受中国法律约束。只要被害人使用的信息网络系统所在地、被害人被侵害时所在地、被害人财产损失所在地为中国，中国监管就有域外管辖权。
二、个人视角下的合规路径
1 持有、交易虚拟货币
对于持有而言，虽然相关监管文件否认了虚拟货币的法定货币属性，但并未否认其商品属性，持有人依然能享有其中的财产属性，并受法律保护。因此，持有虚拟货币这种虚拟商品的行为，没有任何问题。
对于交易而言，924 通知明确“任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担”。但在司法实践层面，各地法院裁判不一。
此前上海市第一中级人民法院在 924 通知之后作出的（2021）沪 01 民终 11624 号民事判决，认为“中国法律、行政法规并未禁止虚拟货币或代币的持有和合法流转，也未禁止私人之间正常交易虚拟货币。”
但不幸的是，今年许多地方法院对于涉及虚拟货币交易理财等案件，更倾向于判定合同无效，并根据双方过错分担责任，这也体现了监管部门对虚拟货币相关民事行为风险自担的态度。
2 虚拟货币出入金
Web3 从业者、投资者最容易涉及刑事风险的行为是 OTC 出入金。投资者将法币换成 BTC、ETH 等虚拟货币，获利后将虚拟货币变现为法币，这都属于个人的投资决策行为。
但目前境内外电信诈骗行为猖獗，许多犯罪团伙将诈骗资金通过 OTC 交易形式换成虚拟货币，而 BTC、ETH、USDT 等虚拟财产因其匿名性、去中心化等特点，成为电信网络犯罪分子洗钱的首选，导致许多投资者在此过程中收到涉案的电诈资金“黑钱”，从而被冻结银行账户。
此外，一些投资者在交易所的账户被冻结，很多情况下是因为涉及相关博彩平台的充提币。这两种情况都是目前中国监管部门打击的重点，因此相关从业者和投资者一定要注意自身行为可能带来的风险。
在出入金时，建议相关人员谨慎审核交易对手方的身份背景和资金来源，对于有疑点的交易对手方或资金，应及时终止交易，避免牵连到相关刑事案件中。如果不小心被冻结，应及时联系银行、公安机关等部门说明情况。在与相关部门沟通时，关键点在于证明自己与交易对手方所涉嫌的刑事犯罪并无关联，必要时建议委托专业律师介入。
